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首例!财产来源不明,富豪5亿资产遭冻结,西方又一国家施行未解释财富令

首例!财产来源不明,富豪5亿资产遭冻结,西方又一国家施行未解释财富令

重磅首例!财产来源不明,富豪5亿资产遭冻结,西方又一国家施行未解释财富令

私人财富管理师PWM 今天

文章转载自公众号

Amy姐的跨境金融圈 , 作者 大鱼海棠mi

作者 | Amy姐

来源 | Amy姐的跨境金融圈(ID:chinashintay),已获授权

资产来源解释不清,将直接被没收!

近期,继澳大利亚和爱尔兰之后,英国政府也强势推出“未解释财富令”:

对涉及逃税、洗钱、欺诈等严重犯罪的,无论是哪国人,无论行为是在英国还是国外(包括中国),直接没收不法资产。

举个例子,就是说,如果一个人在国外(比如中国),犯了逃税罪,且罪行严重,

那他用不合法资产在英国买的房、开的公司、住的豪宅等,无论直接持有还是通过公司/信托等间接持有的,都可被英国政府按“未解释财富令”直接没收。。。

有点严重。

1

资产解释不清被调查

先看英国的第一例“未解释财富令”,

2018年2月,英国国家犯罪调查局发出指令,要求一位来自外国的女富豪,对用于购买房产的资金来源做出解释,否则将没收该资产。

女富豪是如何引起国家机关注意的?

完全是因为她在英国的消费水平实在是太惹人注目,然后被人举报(太高调)。。。

54张信用卡,十年间(2006-2016)疯狂消费1600万英镑,关珠宝就花费了600万。

△图片来源:metro.co.uk

被举报后,犯罪调查局调查发现,女富豪并没有工作、没有额外的收入来源。

而与女富豪相关的财产,还包括在英国伦敦的一处房产和一个高尔夫俱乐部,以及一架私人飞机,总价值5500万英镑(约5亿人民币)。

经查发现,其中,伦敦的房产是通过BVI公司间接持有的,私人飞机是通过英国公司间接持有的,她丈夫是这两间公司背后的实际受益所有人。

顺藤摸瓜,犯罪调查局揪出了她丈夫(疑贪污),并怀疑他们在英国的这些财产是不法资产。

事实上,女富豪的丈夫曾担任阿塞拜疆国际银行(国有银行)的主席。其在任职期间获得了大量资金,英国的资产,很可能来源于这笔资金。

于是,调查局发出了英国第一个未解释财富令(unexplained wealth order)。

在对资金来源做出解释之前,女富豪的房产和俱乐部也被法院批准临时冻结,不得出售和转让。待续。

2

不法资产没收潮?

作为曾经的日不落帝国,英国靠着老本,在今天仍然是全球金钱的热土。

热的同时,据估计,每年在英国洗钱的规模也超过900亿英镑。

作为打击洗钱的手段之一,英国2018年正式推出“未解释财富令”,然而却不止于打击洗钱。

只要有洗钱,以及逃税、欺诈等等严重犯罪罪行,只要合理怀疑你在英国的资产来源不法,都可以使用“未解释财富令”,直接没收资产。

没收资产,英国不是第一个吃螃蟹的,

事实上,爱尔兰(1996年)和澳大利亚(2000年)就已经开始了。

3

英国未解释财富令

未解释财富令,之所以令人惊慌,在于其使用范围很广。只要是与被调查资产相关的人,就可能收到。

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1、什么是未解释财富令,哪些人会收到

未解释财富令,由执法部门向法院申请获批后,才能发送给接收方,要求接收方解释,收入与拥有的资产(超过5万英镑)不匹配是怎么回事,为什么能在已知的收入水平下负担得起他们现有的资产。 收到命令后必须在规定的时间内做出解释,如果无法或拒绝解释,财产将被视作可收回的财产(recoverable property)没收。

未解释财富令不仅适用于身在英国的人,还适用于在英国以外的人,包括中国。

△图片来源:英国2017刑事金融法案

收到未解释财富令的人,不一定要自己持有财产(可以是信托/公司持),只要是实际控制人、财产的受托人或受益人,都符合被追问的条件。

△图片来源:英国2017刑事金融法案

但未解释财富令也不是随便就能发出去的,在英国拥有海外资产的人,还必须是政治敏感人物(politically exposed person),或者被怀疑参与(英国或其他国家)严重犯罪,或者有与其相关的人参与了严重犯罪,才能够收到未解释财富令。

△图片来源:英国2017刑事金融法案

作为政治敏感人物的家庭成员,女富豪也属于政治敏感人物,因而符合接收未解释财富令的条件。

△图片来源:英国2017刑事金融法案

事实上,未解释财富令最为一众富豪们所忌惮的,就是其对“严重犯罪”的打击。

2、什么是严重犯罪

参与严重犯罪,不仅包括在英国本土,还包括在其他国家。

而且,没犯罪的也可能被认为参与了严重犯罪(只要有相关行为可能使自己或他人犯下严重罪行)。。。

△图片来源:英国2007严重犯罪法案

先看看在英国,什么属于严重罪行?

而在其他国家,做什么事会被英国认为在当地犯下了严重罪行?

只要这个人在其他国家犯的事,属于英国法律中严重罪行的类型(如逃税),或者虽然不属于英国严重罪行的类型,但在一些特殊情况下可能被英国法院认定为严重。

△图片来源:英国2007严重犯罪法案

因此,严重犯罪的范围很广,英国法院还有自己的裁量权,绝不轻易放过任何“严重罪行”。。。

3、收到未解释财富令后无法解释会怎样

利用未解释财富令追查资产,属于民事程序,主要是针对资产,不是针对人的罪行。

对于无法做出解释的,资产将先被冻结,之后可能启动民事追偿程序,依法进行没收。

但故意做出虚假或误导性解释的,属于犯罪,将会被处以2年以下监禁或罚款,或者两者兼具。

所以,我劝你老实。。。

4

结语

资金来源不明,五万起步。未解释财富令一经出台,众多富豪已经瑟瑟发抖。

另外,可以向法院申请发送未解释财富令的执法机构,有很多。。。

△图片来源:英国2017刑事金融法案

一轮资产没收潮正在来袭,应对海外资产随时被调查/冻结/没收的风险,你准备好了吗?

– The End –

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Harvey Yan

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