中基协把各家代销机构的底牌掀了

中基协把各家代销机构的底牌掀了

文章来源:基社区 3021-05-14

中基协把各家代销机构的底牌掀了

中基协公布了各家代销机构的非货基金保有规模。整个行业都沸腾了,我下午起码接到几十个同行小伙伴的消息,给我发数据排名图(图见文章最后),多到我都来不及回复。

基金行业发展了23年,各家的销售数据和保有规模数据,一直是不公开的,没有地方可以查。所以一到年底,大家就化身为“情报工作者”,跟做贼似的,各种打听别家的数据,券商问券商,基金公司问券商,基金公司问银行,总之就是各种问。这下好了,中基协直接把各家的底牌给掀了,彻底暴露在“黑暗森林体系”里,我认为这可能是行业发展的一个里程碑事件,对未来的行业格局会产生很大的影响。数据的信息量还是很大的,我也尝试站在一个从业人员的角度来给大家解读一下,抛砖引玉,说的不对不要拍砖。

1、前100名,一共47家券商,31家银行,21家第三方销售机构,1家保险公司(这家公司你很秀啊),券商占了将近半壁江山。这个数据让我很震惊,要知道中国有4000多家银行,而只有100多家券商,结果榜单里被券商抢了风头。这么看来,99%的银行几乎就不卖基金啊。
2、银行的头把交椅不是宇宙行工行,而是招商银行,要知道工行的网点数可是招商的大约10倍水平。这个业内人士应该都理解,招行的财富管理确实是做的最好的,理念正确而且坚持不懈,谁说规模小就不能逆袭。
3、第三方机构的头把交椅是蚂蚁,客户数多就是牛,上亿级别的,客单虽然只有几千,但总量也大的惊人,天天基金网也是同样的道理。
4、券商的头把交椅是中信,这个没啥说的,“大平台”的名号不是白叫的。除了中信以外,传统排名前几的大券商国君、海通,在这个榜单里排名并不靠前,但是潜力巨大,就看自己想不想发力了。

以上是明面上数据,下面说点数据背后的东西。

5、从数据结果看,银行保有量除了几大行以外,其他银行的优势并不明显。广发银行的保有量还不如前16家券商多。原因很简单,因为大多数银行还在走“赎旧买新”的老道路,以此来赚取多次的认申购费,完成自己的中收考核指标。据基金公司的小伙伴反馈,银行的保有量这些年一直都没怎么增加,客户也一直深陷“基金赚大钱,客户赚小钱或不赚钱”的魔咒。
6、2020年8月,证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》,里面对销售机构做了很多要求,想要引导行业往正确的方向发展,具体的我在这篇文章里详细写过《1500亿爆款基金背后的隐藏真相》。这次公布数据,我认为也是这个办法的配套措施,把你们的保有量公布了,大家都是明牌了,以后基金公司选择跟哪家合作,客户选择在哪家买基金,就有了依据,有助于形成优质代销机构的口碑和效应,最后实现“坚持长期理念、重视保有规模、加大持营考核、不搞短期激励”的终极目标。
7、对基金公司来说,以前银行是第一金主爸爸,但是随着2018年整个券商行业财富管理转型的深入推进,券商的代销实力越来越强,而且理念都在进化,更加重视保有规模,大有超越银行的态势。基金公司也意识到了这个问题,纷纷建立券商业务部,疯狂的招人,起码十几家基金公司来找我推荐人才,真的,你们再来,我就要被薅秃了,真没有这么多人才了。券商的公募产品经理,你们的春天到了,大把大把的岗位等着你们,勇敢去追吧!

8、重视保有规模后,势必会引发券商对“尾佣”的重视,而现在很多券商甚至连尾佣的具体数据都算不清楚,更谈不上给员工发放激励了,不给激励员工哪来的动力做大保有规模呢。这个问题也好解决,买系统就行了,所以系统供应商,你们的机会也来了,赶紧去营销券商吧,加油!
9、东方证券,一个客户数排名38名、经纪业务排名20的颈部券商,在这个榜单里排在了第10。东方证券在券商财富管理转型领域里,确实是有自己的独到之处 (以后有机会我再写文章专门解读),在基金公司圈里被称为“宝藏券商”。(别问我怎么知道的图片)
10、榜单里有些机构是基金公司的子公司,比如嘉实财富,这种公司依托母公司,再结合自己的牌照优势,能够做出一些特色来,未来是一个不可忽视的群体,有很大的发展潜力。

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Harvey Yan

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