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家族办公室:新加坡留给中国富豪的时间不多了

家族办公室:新加坡留给中国富豪的时间不多了

   2022-11-10T14:37:19+08:00

本文作者:嘉实新加坡 本文来源:嘉实新加坡

中国有近300万家族企业正进入传承阶段,相比欧美高净值家族设立家办比例高达46%,亚洲家族的比例只有不到5%。

全球60%的家族办公室分布在欧美等超高净值人群聚集的地方,他们更加接受家族办公室在财富管理和财富传承方面的作用。

不过近年来,随着亚洲等地区超高净值人群的崛起,以及面临财富管理和代际传承等问题,也开始逐步接受家族办公室的财富管理方式。

01创富 守富 传富

中国改革开放经历了40余年催生了大量的内地及香港富有人士,其人数数量及财富规模的增长速度,是极为惊人的。

有数据显示,包括中国内地及港澳台在内的富人,已超过欧美发达国家并成了未来全球“造富”之主要生产基地;于是,为超级富有家族(家庭)提供跨代传承及资产保值等服务的家族办公室,就成了近年来富豪们处理身家财富的最好工具之一。

面对着数以百万亿的市场,尽管这是一条隐匿在群山之间崎岖蜿蜒的小路,但它正待“豁然开朗”。

基于金融业发达、金融基础设施较为完善、丰富的人才资源等有利因素,亚洲家族办公室飞快崛起,主要分布于新加坡、香港等世界级金融中心。

新加坡这些年来金融地位不断提升,加上诱人的低税收和各种税收优惠政策,新加坡家族办公室得到了快速的发展,很多知名企业,家族都纷纷在新加坡设立家族办公室。所以有计划将家族办公室落地在新加坡的家族要趁早做规划了。

02亚洲家族办公室需求崛起的三大原因

1.相对于管理企业,年轻一代更倾向于管理流动资产

相比于第一代创富者靠房地产、制造业起家,二代们更加青睐策划性、创意性、服务性的产业,相比管理企业而言,他们往往具备更广阔的视野去进行全球化资产布局。

2.家族倾向于集中管控投资和进行风险管理

超高净值人士的需求已经从简单的资产保全和继任计划演变为一种更积极的、类似机构的愿望来增加他们所拥有的东西。这归因于诸如具有新思想的新一代的出现以及一系列全新的投资和风险管理机会等原因。此外,家族办公室越来越多地看到简化管理以优化规模经济和专业知识共享的优势,使用集合投资工具可以最大程度地减少家庭纠纷的可能性,因为它消除了管理家庭本身资产的责任等。

3.家庭需求日益复杂和多样化,为跨代传承做准备

家族财富管理是生命周期管理结合个人、家庭及事业三维度的综合考虑并且充分考虑传承及社会责任,也追求精神财富。

财富传承的挑战可分为外部挑战和内部挑战。

比较常见的外部挑战包括宏观环境的变化,这里的宏观环境不仅仅指国内,同时也包括全球的宏观环境。利率水平、外汇汇率水平变动,特别是在美元加息的情况下,会对财富家族未来全球资产货币的配置造成冲击。此外还有行业动态变化带来的市场供需变化、价值趋势变化等。

如果将外部挑战归为系统性风险,那财富传承的内部挑战则是内生性风险,财富家族应尽早诊断风险,并就继承人选择、时机选择、工具选择和税务筹划等关键问题提前布局和筹划。

富二代或富三代能否复制富一代的创富神话?这不仅仅涉及接班人能力的问题,还有意愿的问题,需结合下一代的创富能力、意愿和机遇等问题提前部署。那么什么时候开始考虑财富传承?财富传承应尽早规划。后代成年、结婚、创业、企业上市等都是非常重要的时间点,在不同的时间点需要做出不同的财富传承安排,也需要专业财富管理机构的协助。

03新加坡留给中国富豪的时间不多了

最近几年,新加坡这个亚洲顶级名利场,开始逐渐成了中国富豪们争相角逐的后花园。

2020年,人气火锅连锁店海底捞集团创始人张勇夫妇,继2019年后再度问鼎新加坡富豪榜榜首,彼时身家190亿美元。

2021年,冬海集团首席执行官李小冬晋升新加坡首富,身家198亿美元。

2022年,迈瑞医疗创始人李西廷登上福布斯新加坡富豪榜首位,身家156亿美元。

是的,他们都有一个共同的身份——来自中国的新移民。
但必须看到的一个趋势是,随着大笔中国富豪的竞相涌入,新加坡申请家办的门槛、申请周期,都在提升。

新加坡国会早前宣布,从明年9月起,新加坡工作准证 EP申请将采取计分制度,使申请过程变得更透明更有预见性。

对富豪们来说,出海是一辆必乘的列车,那么早上车的人才能占到好位置。

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Harvey Yan

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