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银行与保险业

人行时隔一年再次对大型股份行开出的巨额反洗钱罚单

其中,对中信银行罚款2890万元,对14名责任人员罚款61.5万元。 双罚的相关责任人涉及方方面面,包括: 零售银行部常务副总经理 公司银行部总经理、总经理助理 运营管理部总经理、副总经理 国际业务部副总经理 合规部总经理、副总经理 电子银行部总经理、总经理助理 信用卡中心副总裁 私人银行部常务副总经理 软件开发中心总经理助理、副总经理 资产管理业务中心总裁助理 而相关违法行为主要为: 1、未按规定履行客户身份识别义务;2、未按规定保存客户身份资料和交易记录;3、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;4、与身份不明的客户进行交易。 具体详见下表: 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 违法行 ……

知情人士:蚂蚁集团拟将金融业务纳入控股公司

路透社周二引述两位不具名的知情人士说,中国电商巨头阿里巴巴旗下的蚂蚁集团正考虑将其大部分互联网金融业务纳入一家控股公司,其中包括消费贷款业务。 中国央行当天就此回应说,蚂蚁集团已在实质上控制了证券公司、保险公司等多家多类金融机构,应依法设立金融控股公司,而蚂蚁集团目前正在制定相关方案。 报道引述其中一位知情者说,中国监管部门要求蚂蚁集团将其理财和保险分销业务,以及它持有少数股权的网商银行(MYbank)纳入一家金融控股公司。外界目前尚不清楚支付宝业务是否也会被纳入这家公司。 上月初,中国监管部门叫停了蚂蚁集团在上海和香港的上市计划。央行近日表示,他们已经要求蚂蚁集团整改信贷和其他消费金融业务

金融管理部门约谈蚂蚁集团有关情况答记者问

人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈了蚂蚁集团。中国人民银行副行长潘功胜代表四部门就约谈情况回答了记者的提问。 问:此次约谈的背景是什么? 答:党中央高度重视金融科技和平台企业的规范健康发展。近期中央政治局会议、中央经济工作会议对强化反垄断和防止资本无序扩张等作出了一系列重要部署,对做好相关金融管理工作提出了明确要求。金融管理部门将以此为根本遵循,依法依规监管金融市场主体,严肃查处违法违规行为,强化约束资本无序扩张,维护公平竞争和金融市场秩序。 蚂蚁集团成立以来,在发展金融科技、提高金融服务效率和普惠性方面发挥了创新作用。作为金融科技和平台经济领域具有重大影响力的企业,蚂蚁 ……

包商银行65亿二级资本债全额减记央行认定无法生存触发事件

来源:券商中国(公众号ID:quanshangcn) 作者:谢忠翔 包商银行的风险处置已接近尾声,其发行的65亿二级资本债则触发了中国金融史上首次减记事件。 11月13日,包商银行在中国货币网发布一则关于对“2015年包商银行股份有限公司二级资本债”本金予以全额减记及累计应付利息不再支付的公告。 包商银行表示,根据该行2015年发行二级资本债券募集说明的减记条款约定,拟于11月13日对已发行的65亿元“2015包行二级债”本金实施全额减记,并对任何未支付的累计应付利息共计约5.86亿元不再支付。 分析人士认为,此次包商银行二级资本债的减记,是根据正常流程进行的,处于情理之中。此次减记事件,宣告 ……

存托银行理财国企债刚兑信仰先后被打破,还有没刚兑产品?

最近除了银行理财暴雷外,国企债市场也崩疯了:2020年10月24日,总资产超过1900亿元的华晨汽车集团证实,发行的规模为10亿元的私募债“17华汽05”未能按期兑付。11月10日,永城煤电控股集团发布公告称,因流动资金紧张,公司2020年度第三期超短期融资券“20永煤SCP003”未能按期足额偿付本息,已构成实质性违约,涉及本息金额共10.32亿元。 上市公司债券违约,在之前不是没有,但那都是民企。国企,往往意味着政府可以帮企业度过流动性难关,这也是国企债“刚性兑付“的信仰来源。 然而, 现在它偏偏就躺下了。信仰坍塌,推倒了最近债市的多米诺骨牌: 不论是清华控股、云南城投,还是平煤和包钢…… ……

蚂蚁集团:不计息退回香港公开发售的申请股款,打新损失数亿利息

据券商中国11月4日消息,蚂蚁集团的公告显示,香港公开发售的申请股款(连同1.0%经纪佣金、0.0027%香港证监会交易征费以及0.005%香港联交所交易费)将不计利息分两批退回,第一批11月4日退回,第二批将于11月6日退回。 11月3日晚间,蚂蚁集团在上交所和港交所发布公告称,暂缓在科创板和联交所首次公开发行股票。 暂缓上市的消息传出后,很多蚂蚁集团港股打新投资者纷纷寻求互联网券商快速退款。 有机构估算,若蚂蚁集团港股推迟上市,155万中签股民的1.3万亿港元冻结资金将面临一笔不小的利息开支,由于港股杠杆打新融资的利息一般是不退还的,因此1.3万亿冻结资金若是全部来自杠杆融资,按照辉立证券 ……

四部门联合约谈蚂蚁集团有关人员

今天,中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局对蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋、总裁胡晓明进行了监管约谈。 我想知道,下一步会发生什么…